מסלול השקעה בפנסיה – איך לבחור נכון?

מה זה בכלל מסלול השקעה? איך מתאימים את מסלול ההשקעה?

בכל קרן פנסיה או ביטוח מנהלים, הכסף שלכם מושקע בשווקים פיננסיים – מניות, אג"ח, נדל"ן ועוד. מסלול ההשקעה קובע איך יחולק הכסף בין אפיקי הסיכון השונים.

סוגי מסלולים עיקריים

1. מסלול כללי – פיזור רחב בין מניות ואג"ח.
2. מסלול מניות – פוטנציאל תשואה גבוה, אך גם סיכון גבוה יותר.
3. מסלול אג"חי – מתאים למי שמעדיף יציבות.
4. מסלול הלכה / שריעה – עבור מי שמעוניין בהשקעה לפי עקרונות דתיים.

איך לבחור את המסלול ההשקעה שלך?

הבחירה תלויה בגיל, בצרכים ובמטרות:

• מתחת לגיל 40? עדיף לרוב מסלול מנייתי.
• בגילאי 50+? כדאי לשקול מעבר למסלול סולידי יותר.
• קרוב לגיל פרישה? יציבות חשובה יותר מתשואה.

טיפ של סוכן מנוסה

הכי חשוב – אל תשאירו את זה קבוע! שוק ההון משתנה, וגם הצרכים שלכם. מומלץ לבדוק את המסלול אחת לשנה.

💬 סוכני הפנסיה של תמורה סוכנות לביטוח ילוו אתכם בבחירת המסלול המתאים לכם אישית – כדי שתדעו שהפנסיה שלכם מנוהלת נכון ובביטחון.